АНАЛИЗ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА И ПРАКТИКИ ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАН, КАСАЮЩИХСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПРОКУРАТУРЫ ПО ОБЕСПЕЧЕНИЮ ВЕРХОВЕНСТВА ЗАКОНА В КРЕДИТНОМ СЕКТОРЕ
DOI:
https://doi.org/10.5281/Keywords:
прокуратура, кредитный сектор, верховенство закона, финансовый надзор, BaFin, FinCEN, FATF, риск-ориентированный подход, банковская тайна, финансовая разведка, межведомственная координация.Abstract
В тезисе рассматривается зарубежный опыт обеспечения законности в кредитном секторе с участием прокуратуры, органов финансового надзора и финансовой разведки. Анализируются модели Германии, США, Южной Кореи, России, а также стандарты FATF в сфере риск-ориентированного контроля, противодействия легализации преступных доходов и выявления подозрительных операций. Обосновывается, что зарубежный опыт не может быть механически перенесён в правовую систему Узбекистана, поскольку национальная модель прокурорского надзора, статус Центрального банка, режим банковской тайны и требования защиты персональных данных имеют собственную институциональную специфику. Делается вывод о необходимости адаптированной модели, основанной на специализации прокуроров, цифровом обмене информацией, риск-ориентированном анализе и межведомственной координации.
References
1.Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht. Annual Report 2023. Bonn; Frankfurt am Main: BaFin, 2023.
2.Financial Crimes Enforcement Network. Official materials. U.S. Department of the Treasury.
3.Financial Services Commission of Korea. Materials on financial supervision and credit market stability. Seoul: FSC.
4.Рябцев В.П. Координационная деятельность органов прокуратуры. — М.: Юридическая литература, 2004. — С. 34–45.
5.Винокуров А.Ю. Прокурорский надзор. — М.: Юрайт, 2019. — С. 87–92.
6.Financial Action Task Force. The FATF Recommendations. Paris: FATF.
7.Financial Action Task Force. Guidance for a Risk-Based Approach: The Banking Sector. Paris: FATF, 2014.
8.Закон Республики Узбекистан «О прокуратуре» от 29 августа 2001 г. № 257-II.
9.Закон Республики Узбекистан «О банках и банковской деятельности» от 5 ноября 2019 г. № ЗРУ–580
